Gestión de Riesgos de Lavado de Dinero

Activos Virtuales y Criptomonedas

IBEE- Educación Ejecutiva

Mensaje del Director

El mandato del GAFI y los entes reguladores de cada país  es fijar estándares y promover la implementación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional (AML/CFT/PF).

Los sujetos obligados necesitan detectar e identificar posibles casos de “lavado” de activos robados para su integración en el sistema financiero.

Los pagos digitales están creciendo a una tasa exorbitante. Para 2022, se estima que el 60% del PIB mundial estará digitalizado.

Para el GAFI, el crecimiento de las transacciones financieras digitales requiere comprensión de cómo se identifica y verifica a las personas en el mundo de los servicios financieros digitales.

La comprensión de cómo funcionan los sistemas de identificación digital es esencial para aplicar el enfoque basado en el riesgo.

El Oficial de Cumplimiento y los Gestores de Riesgos deben recibir capacitación específica, periódica, relevante, adecuada y con las últimas novedades en la materia.

La Junta Directiva y la Alta Gerencia, también, deben estar actualizados e informadas de los cambios, riesgos emergentes, estrategias, desarrollos, modalidades y normativas nacionales e internacionales.

Es por ello que los programas de capacitación y concientización debe ser continuos e incorporar desarrollos actuales, así como cambios introducidos en la materia, reforzando la importancia del papel que todo el personal desempeñan en el mantenimiento de un buen programa de AML/CFT/PF y de cumplimiento eficaz.

Jacinto Santiago Gonzalez – CPAML The University of Florida

Beneficios del Curso de Gestión de Riesgos de Lavado de Dinero

Contamos con el programa de capacitación más completo y actualizado de Iberoamérica. 

Reconocimiento de Florida International Bankers Association. Los participantes de nuestros cursos  que estén certificadas con FIBA podrán usar esas horas de capacitación para ser reportadas como créditos. Una hora es un crédito. 

Las Entidades necesitan evolucionar constantemente en sus modelos de Prevención de Lavado de Dinero. El método más eficaz para prevenir y mitigar los riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo es la incorporación de estrategias, metodologías, procesos, soluciones, herramientas y las mejores prácticas y estándares internacionales para desarrollar un Sistema con Enfoque Basado en Riesgos.

El programa es impartido por profesores expertos y certificados, con experiencia efectiva en el desarrollo, implementación y mantenimiento de Sistemas de Gestión de Riesgos de Lavado de Dinero en diferentes entidades, localizadas en países de Iberoamérica.

Participar en nuestros cursos de capacitación beneficiará y dará mayor jerarquía a sus oportunidades profesionales, ya que hoy en día los profesionales expertos son muy buscados y fundamentales para las empresas.

El Certificado IBEE demostrará su conocimiento y habilidades necesarias para aplicar las metodologías y las herramientas necesarias en cualquier organización.

¿Por qué es importante para usted?

El Curso de Gestión de Riesgos de Lavado de Dinero, como todos los cursos de IBEE, está diseñado por y para profesionales; y ha sido desarrollado por expertos en la industria a nivel internacional. Usted obtendrá una ventaja competitiva.

El objetivo del programa es responder, entre muchas otras, las siguientes preguntas:

¿Cómo se realiza la planificación de un programa de AML/CFT/PF?
¿Cómo conformar las estructuras de los programas de cumplimiento?
¿Cómo se realizan las segmentaciones de bases de datos?
¿Cómo se identifican los factores de riesgos?
¿Cuáles son los procedimientos de monitoreo, supervisión e inspección?
¿Cómo realizar un Programa de identificación y validación de clientes?
¿Cómo asignar y mejorar la debida diligencia de los clientes?
¿Por qué los aplicativos soportes generan muchas alertas de “Falsos Positivos”?
¿Cómo mitigar los riesgos de los “Falsos Negativos”?
¿Cómo establecer el nivel de riesgo de los productos y servicios?
¿Por qué son instrumentos de lavado las criptomonedas?
¿Por qué algunos controles no agregan valor?
¿Cómo mejoro y actualizo mi programa de AML/CFT/PF?

Metodología de estudio

Aprendizaje en vivo

Aplicación en el mundo real

Casos de Estudio

Coaching individual

Retroalimentación entre pares

Evaluación y Certificación

¿Quiénes deberían tomar esta actualización profesional?

Ejecutivos mandos medios y altos.
Directores y Asesores.
Oficiales de Cumplimiento.
Prevención de Lavado de Activos.
Gestores de Riesgos.
Líneas Operativas y del Negocio.
Control Interno.
Calidad.
Auditoría Interna.
Auditoría Externa.
Todos aquellos interesados en el tema.

Contenido Académico

Unidad 1: Marco y Contexto de la Gestión de Riesgos de AML/CFT/PF

Estándares internacionales sobre AML/CFT/PF.
Las Recomendaciones del GAFI.
Facultades de los supervisores.
Unidades de Inteligencia Financiera.
Delito de lavado de activos.
Adecuada gestión de los riesgos relacionados.
Rol del Oficial de Cumplimiento.
Rol del Gestor de Eventos Potenciales de Riesgos.
Informe de seguimiento intensificado.
Productos y servicios cada vez más complejos complican las actividades de apreciación de los riesgos.
Modelos con objetivo de cumplimiento.
Como enfocarse en los riesgos de mayor perdida.
El Enfoque Basado en Riesgo es un cambio de paradigma.
Ventajas y riesgos en los cambios organizacionales.
Índice 2020 – ALA Basilea riesgo de AML/CFT/PF.
La obligación de implementar un sistema de AML/CFT/PF.
Presión regulatoria y más riesgos.
La crisis pandémica agravó el contexto.
El riesgo de lavado en los Top 10 Risks 2020 y tendencias.
El riesgo de reputación e imagen.
Componentes del enfoque basado en riesgos de AML/CFT/PF.

Unidad 2: Estrategia de Gestión Integral de Riesgos de AML/CFT/PF

De la gestión tradicional a la gestión estratégica.
¿Cuáles son los factores principales a considerar para determinar el riesgo de AML/CFT/PF?
Riesgos remunerados y riesgos no remunerados.
ISO 3100:2018 principios, marco y proceso.
Como superar las dificultades en la identificación.
Visión personal, apreciación subjetiva y tratamiento discrecional.
De efecto silo a los procesos transversales.
Como agregar valor y proteger valor.
Cuáles son los pilares de un modelo de Enfoque Basado en Riesgos.
Enfoque a procesos.
Riesgo como incertidumbre en el logro de los objetivos.
ISO IEC 31010:2019 La caja de herramientas.

Unidad 3: Activos Virtuales, Riesgos de AML/CFT/PF

Servicios de transferencia de dinero o valores.
Activos virtuales.
Los riesgos asociados a los proveedores de servicios de activos virtuales.
El riesgo de las criptomonedas.
Transferencias electrónicas.
Técnicas que utilizan los delincuentes para permanecer en el anonimato.
Transacciones financieras digitales.
Tecnología de contabilidad distribuida (DLT).
¿Cómo funciona la red Bitcoin?
Funciones de la criptografía de clave pública.
Funciones hash y las firmas digitales.
El blockchain y la minería de datos.
Sistemas de identificación digital.
Nuevos indicadores sobre criptomonedas para gestionar el riesgo de AML/CFT/PF
¿Cómo se pueden monitorear las transacciones en tiempo real?
¿Cuáles son las herramientas de software más adecuadas?

Unidad 4: Sistema de Gestión de Riesgos de AML/CFT/PF

Las fases de implementación /supervisión de un Sistema de Gestión de Riesgos de AML/CFT/PF.
De-risking versus risk management.
De conozca a su cliente KYC a conozca su riesgo KYR.
Desarrollo necesario del contexto interno.
Mitigación de los riesgos: Debida diligencia.
Políticas, procedimientos, estructura funcional, infraestructura tecnológica, sistema de control, capacitación y concientización.
Características particulares del Sistema de Gestión de Riesgos de AML/CFT/PF.
Personas expuestas políticamente (PEP).
Banca corresponsal.
Reporte de operaciones sospechosas.
Proceso de mejora continua.

Unidad 5: Segmentación de Clientes, Canales y Jurisdicciones

Definición de objetivos.
Combinaciones de canales, productos, servicios, clientes y localizaciones.
Procesos de segmentación de clientes, productos, canales y zonas geograficas.
Identificación de factores de riesgos.
Segmentación de factores de riesgos.
Calidad de la segmentación mas allá de la normativa.
¿Qué implica calificar un cliente?
Segmentar no es lo mismo que agrupar.
Diferentes enfoques sobre el mismo problema.
Determinar las características usuales de las transacciones.
Análisis de probabilidad e impacto.
Gestión normal, gestión incrementada o medidas de salida.
Seguimiento y revisión del riesgo para la mejora continua.

Unidad 6: Matrices de Riesgo del Sistema de Gestión de Riesgos de AML/CFT/PF

Delitos Precedentes y mitigantes proporcionales.
La Entidad se puede verse involucrada en forma Dolosa o Culposa.
Riesgos por productos, canales, zonas y servicios más sensibles.
Verbos Rectores en el enfoque basado en riesgos.
Evolución en matrices de riesgo.
Recomendaciones para identificar riesgos de AML/CFT/PF.
Matriz ISO 31010: Consecuencia, probabilidad y mapa de calor.
Apetito al riesgo.
Aplicación del Diagrama de Pareto.
Matriz ISO 31010 ALARP- SFAIRP: Bajar el riesgo residual como sea razonablemente factible.
Riesgo aceptable versus riesgo inadmisible.
Matriz de eventos y factores de riesgo.
Relación objetivos, eventos y etapas de identificación y medición.
Decisiones de medición.
Tabla de medición de impacto cualitativo y cuantitativo independiente.
Tabla de medición de probabilidad cualitativa y cuantitativa.
Cálculo del riesgo inherente por evento y factor segmentado.
Valor agregado de los controles.
Matriz de relación eventos de riesgo y controles mitigante.
Debida diligencia del cliente.

Unidad 7: Monitoreo y Supervisión

Ciclo corto y largo de gestión de riesgos.
Ciclo corto y largo de monitoreo de transacciones.
Sistema de alerta temprana.
Monitoreo con Indicadores de riesgos – KRI`s
Elaboración de umbrales cualitativos y cuantitativos.
Reporte de operaciones.
Rol y función de Auditoria Interna. 

Unidad 8: Actividades Practicas

Casos prácticos centrados en escenarios reales.
Tareas grupales interactivas.
Herramientas y habilidades prácticas que puede aplicar de inmediato.
Totalmente adaptado al contexto real y las normativas vigentes.

Facilitador del Programa Ejecutivo

Curso Ejecutivo online dictado por profesionales

JACINTO SANTIAGO GONZALEZ 

CPAML, Florida University
PECB Certified Trainer. Governance,
Risk, Quality & Business Continuity Advisory.
Executive Coach

 

 

A sus estudios y conocimientos internacionales agrega una amplia experiencia real en puestos de alta dirección en organizaciones de primera línea.

Asistió a más de 70 empresas, en Latinoamérica, como asesor y consultor, en Gestión Integral de Riesgos, Continuidad del Negocio, Sistemas de Recuperación de Desastres, Gobierno Corporativo, Cumplimiento, Rediseño de Procesos, Sistemas de Control Interno y Prevención de Lavado de Dinero.

Graduado en Administracion y Finanzas, realizó un PDD Programa de Desarrollo Directivo – IAE Business School (IESE en España) y cuenta con las siguientes Certificaciones Internacionales:

• PECB – Certified Trainer
• CPALM – Florida University
• PECB – ISO 31000 Lead Risk Manager
• PECB – ISO 22301 Business Continuity Management – Lead Implementer
• PECB – ISO 22301 Business Continuity Management – Lead Auditor
• PECB – ISO 9001 Quality Management System – Lead Implementer
• PECB – ISO 9001 Quality Management System – Lead Auditor

Capacitador y Conferencista Internacional. Entrenó a más de 1.000 profesionales en Iberoamérica. Dicta seminarios, cursos y talleres presenciales y a distancia para numerosas Entidades y Empresas.

Coach Ejecutivo Organizacional.

En su carrera desarrolla tareas profesionales de capacitación y asesoramiento en mas de 17 paises de Iberoamérica.

Modalidades

Cursos Abiertos:

Curso desarrollado por Instructor Certificado en AML.
Impartido virtualmente mediante videoconferencias.
Plataforma de aprendizaje de IBEE.
Presentaciones, discusiones en grupo y ejercicios prácticos.
Muy participativo.
Entrega de material digital.
Certificado.

Cursos Cerrados – In Company:

Consulte por las Modalidades – In Company. Usted elige la cantidad de horas, la ubicación y las fechas. Contáctenos por sus necesidades específicas para organizar un entrenamiento interno.

Como ocurre a nivel internacional las Entidades y Empresas pueden lograr que su personal afectado a áreas de riesgos, cumplimiento, calidad y control estén actualizados con las mejores prácticas internacionales.

Esto permite a las organizaciones estandarizar una metodología, optimizar costos, fortalecer la operatividad para el logro de los objetivos, mejorar su imagen y reputación y diferenciarse en la industria elevando el compromiso con la formación continua de sus recursos humanos

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