Las criptomonedas son susceptibles al lavado de dinero
Para poder desarrollar un buen programa AML/CFT/PF y prevenir con éxito el lavado de dinero a través de criptomonedas, es imperativo comprender cómo se pueden usar las criptomonedas para lavar dinero y qué acciones se están tomando actualmente para mejorar y actualizar los modelos existentes.
Cada vez más los Bancos y Entidades Financieras tienen la oportunidad de pasar a una clase de activos emergentes con una popularidad creciente, dado el mayor uso de activos virtuales, y están considerando introducir nuevos proveedores de estos servicios. Esto debería estar acompañado por un conocimiento profundo de las amenazas y sus vulnerabilidades para tener capacidad de respuesta e introducir metodologías que ayuden a mitigar los riesgos asociados.
Las Entidades deben considerar que estos nuevos negocios y proveedores introducen riesgos de las criptomonedas, a los que habrá que identificar, evaluar, analizar, perfilar y mitigar contando con el marco, política, procesos, diligencia debida mejorada, monitoreo y seguimiento actualizados para el tratamiento efectivo de los riesgos emergentes de AML/CFT/PF.
La capacitación y la actualización profesional es una inversión, no un gasto, y no debe relegarse a un segundo plano.