Los reguladores multaron a Citigroup por 400 millones de dólares por fallas en sus modelos de gestión de riegos…
Los reguladores bancarios federales han multado a Citigroup con 400 millones de dólares, por “fallas en el establecimiento de programas efectivos de gestión de riesgos y gobierno de datos y controles internos” ordenando al tercer banco más grande de Estados Unidos a que arregle las “deficiencias significativas en curso” en sus sistemas de gestión de riesgos, informó The
Wall Street Journal (WSJ).
Las fallas en sus modelos de gestión de riegos incluyen los procedimientos para identificar y monitorear operaciones riesgosas, transacciones problemáticas y otros eventos que podrían dañar al banco.
Una revisión de los modelos actuales junto a una nueva reapreciación de los riesgos caerá en manos de la nueva CEO Jane Fraser, informó WSJ, ya que el actual CEO Michael Corbat renuncia en febrero, antes de la fecha esperada.
Por su parte la importante entidad bancaria emito un comunicado en el que manifiesta que está “decepcionado de que no hayamos cumplido con las expectativas de nuestros reguladores y estamos totalmente comprometidos a abordar a fondo los problemas identificados en las ordenes de consentimiento”. El banco agregó que tenía importantes proyectos en marcha para fortalecer los controles, la infraestructura y la gobernanza.
El Banco expresó que la causa del problema está en el software obsoleto instalado hace décadas.
Las acciones del Grupo han caído más del 40 por ciento este año, por debajo de los índices bancarios estadounidenses, y las acciones se cotizan a 0,6 veces el valor en libros de los activos del banco, una de las mayores bajas en la industria.
La sanción inusualmente contundente de la OCC restringe la capacidad del prestamista para realizar libremente incluso pequeñas adquisiciones de compañías no bancarias o carteras de tarjetas de crédito. Cualquier cosa más allá de “transacciones de cobertura, creación de mercado y titulización” debe obtener la aprobación previa de la agencia, según la orden. Si el banco no introduce rápidamente planes de remediación para solucionar sus problemas, la OCC amenazó con más acciones, incluida la destitución de altos ejecutivos.
En un plazo de 120 días, la Fed dijo que la junta directiva del banco debe presentar un informe que detalle cómo responsabilizará a la alta dirección y cómo la compensación ejecutiva será “consistente con los objetivos de gestión de riesgos”.
Si bien el banco ya se ha comprometido a invertir para mejorar esos sistemas este año, también deberá informar cómo va a mejorar los procesos en torno a tres áreas clave: planificación de capital, gestión del riesgo de liquidez y cumplimiento y riesgo operacional.
Los riesgos de imagen y reputación han aumentado en los últimos años para las empresas e instituciones financieras por efecto, principalmente, de la evolución de las redes sociales; la creciente vigilancia y supervisión de los entes reguladores; la sensibilidad respecto a la corrupción y las conductas fraudulentas e ilícitas; y la demanda de servicios cada vez de más complejidad y calidad.
Es por ello fundamental trabajar en los diferentes Sistemas de Gestión de Riesgos Corporativos de base. que descontrolados puede escalar rápidamente y transformarse en riesgo de imagen y reputación.
Las empresas y entidades financieras deberán ser más exhaustivos en la identificación, análisis, evaluación de los primeros síntomas de problemas y riesgos para tomar medidas de remediación que impidan que se extiendan y escalen.
La capacitación y la actualización profesional es una inversión, no un gasto, y no debe relegarse a un segundo plano.